【摘要】 美国三个金融监管机构的负责人在周五发表的联合声明中警告加密货币行业遵守银行法。该声明由商品期货交易委员会(CFTC)主席Heath Tarbert，金融犯罪执法网络(Fi
美国三个金融监管机构的负责人在周五发表的联合声明中警告加密货币行业遵守银行法。
该声明由商品期货交易委员会(CFTC)主席Heath Tarbert，金融犯罪执法网络(FinCEN)主任KennETHBlanco和证券交易委员会(SEC)主席Jay Clayton签署，“提醒”加密货币领域的行为者必须遵守与美国的各种银行和金融服务法无关，无论它们称之为加密货币还是代币。
这些机构引用了《银行保密法》(BSA)，该法概述了不同的金融服务企业应如何向监管机构注册。
具体来说，这些机构解释说，一个人参加的“与数字资产有关的活动的性质”将确定该人应该向哪些机构注册，以及他们需要遵守哪些其他法律。
声明中写道：“例如，在数字资产市场中被称为'交易所'的东西可能或可能不会被视为'交易所'，因为根据联邦证券法使用该术语”。
“因此，无论市场参与者可能使用的标签或术语，还是所采用的技术的水平或类型，都是资产，活动或服务所基于的事实和情况，包括其经济现实和使用情况(无论是有意还是有组织的)开发或重新定用途)，以确定资产的一般分类，对涉及资产的活动的特定监管方式，以及所涉及的人员是否属于BSA的“金融机构”。
Blanco，Tarbert和Clayton在联合声明中发表的其他评论中定义了他们的机构在加密货币和服务提供商方面的范围，这些评论涉及期货佣金商人，介绍了经纪人，交易所，经纪人-交易商和共同基金。每位代理董事都尽其所能描述其监管机构所监管的公司类型。
Blanco在其评论中似乎将BSA应用于虚拟货币服务提供商，并指出他的代理机构在5月份发布了解释性指南，以解决“以货币代替货币(包括加密货币)的价值传递货币”的问题。
他说：
“根据2019年CVC指南中的规定，许多与数字资产相关的活动使个人有资格获得FinCEN监管的MSB(货币服务业务)。”“ FinCEN的BSA规定还规定，任何在SEC或CFTC中注册并受其监管或检查的人，均不受适用于MSB的BSA义务的约束，而应受该BSA义务的约束。一种受监管的实体。”
Clayton说，他的机构的职责是保护投资者，确保公平的市场发展和援助资本形成，这通常监督证券领域，但他补充说，BSA确实向证交会提出了其他要求。
“经纪人和共同基金必须实施合理设计的反洗钱计划并报告可疑活动。这些规则的适用范围不限于涉及联邦证券法规定的“证券”数字资产的活动。他说。