【摘要】 逐鹿财富管理赛道券商持续加码基金投顾业务
5月28日，北京市地方金融监督管理局等四个部门联合发布了《关于推进北京全球财富管理中心建设的意见》指出，支持合格证券公司、基金管理公司、基金销售机构申请开展证券投资基金投资顾问公开募集业务试点。
与此同时，证券公司继续增加基金投资业务。自今年5月以来，两家证券公司正式推出了基金投资业务。5月20日，国金证券正式推出国金佣金宝APP基金投资业务国金100；5月26日，光大证券推出了金阳光管家基金投资业务品牌。到目前为止，在29家获得基金投资顾问试点资格的证券公司中，已扩大到19家。
一些市场参与者认为，经过两年多的发展，经纪基金投资咨询业务已基本明确，该业务已成为经纪寻求财富管理转型的关键。
基金投资业务成为券商争夺蓝海。
2019年10月，中国证监会发布《关于公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》，正式启动基金投资顾问业务试点工作。行业预测，随着公开发行基金的巨大发展，基金投资顾问预计将成为一个数万亿的市场，这是证券公司对发展财富管理业务感兴趣的业务部门。
根据毕马威发布的《2022年中国基金投资蓝皮书》，截至2021年底，共有60家机构获得26家基金公司、29家证券公司、3家银行和3家第三方独立代销机构三批基金投资许可证。
2021年7月，国金证券公告收到中国证监会关于国金证券试点基金投资顾问业务相关事项的回复，并获得基金投资顾问业务试点资格。2022年1月，国金证券通过了中国证监会和四川省证监会对基金投资顾问业务筹备工作的检查验收。2022年5月，国金证券基金投资顾问业务正式启动。
据国金证券介绍，其正式推出的基金投资顾问品牌国金100，首批开放了5个组合，并配备了组合策略智能匹配系统。同时，国金100基金投资顾问主要有四个特点：一是系统选择，国金100建立了五维基金经理严格选择和四层基金产品筛选机制，系统严格选择基金经理和基金产品作为组合策略产品池；二是智能匹配，通过投资者的财富目标和风险承受能力，智能匹配合适的组合策略；三是专业投资，基于公司专业投资研究团队的研究成果，通过具有丰富投资经验的交易团队运营，使组合策略的实施更加专业；四是全公司，通过投资前、投资、投资后全周期公司服务，投资者可以及时获得组合策略的运作和涨跌原因。
5月26日，光大证券基金投资咨询业务正式启动，推出金阳光管家业务品牌。据报道，光大证券将建立具有稳定风险特征的基金投资组合，作为基金投资咨询业务的基础。
随着国金证券和光大证券基金投资咨询业务的正式启动，截至目前，在29家获得基金投资咨询试点资格的证券公司中，已扩大到19家。
推动财富管理转型。
自2019年以来，证券公司的财富管理业务发展迅速。在此期间，证券公司的财富管理理念也在不断推进，积极拥抱财富管理转型，基金投资业务已成为转型的强有力起点。
国金证券相关负责人表示，在市场金融产品不断增加、投资者对金融需求不断增加的背景下，基金投资顾问业务是证券公司财富管理转型的重要动力点和里程碑。
他说，从客户的角度来看，财富管理的目的是实现财富的稳定增值，大多数证券公司提供的服务同质化严重，可能无法满足客户的需求。客户目标和证券公司服务错位，实际咨询支付难以实施。模式创新要求证券公司首先巩固专业服务，在此基础上有创新空间。
在国金证券上述负责人看来，基金投资业务是咨询支付模式的有效尝试。他认为，基金投资业务可以覆盖大多数客户，无论客户的资产规模如何，针对客户需求和风险承受能力，为客户提供相应的咨询服务。
一方面，基金投资顾问业务迫使证券公司提高其专业水平和研究能力。另一方面，由于收入结构的因素，它迫使证券公司将注意力从销售转移到资产增值。只有当证券公司与客户目标一致时，才能形成积极的循环。
负责人进一步指出，海外历史经验表明，财富管理的转型和创新将是一个长期的过程。基金投资咨询业务使我们进一步向海外优势模式发展。结合国内市场的特点，财富管理的咨询和收费模式将重塑国内投资者消费习惯的培养，并可能逐步探索其他创新模式，如账户管理。
据了解，国金证券将基金投资作为客户财富管理的关键服务，希望客户能在基金投资中匹配自己的组合策略，成为自身财富管理的重要组成部分。